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家計簿データから家計の格付けをチェック

少し古い記事ですが、日経Web版に家計管理に関して面白い記事がありました(元は日経マネー2014年4月号の改変のようです)。

家計簿はつけるだけでは意味がない。分析して初めて弱点が見えてくる。まずは自分の家計を「格付け」してみよう。

ということで、我が家の2014年末データによる格付けは「Aa3」。
家計適格でまずまずのようですが、コストダウン努力に関しては相当改善の余地がある。というような事が客観的に見えてきます。

用意すべきは以下の情報です。

1.今月の世帯収入(ボーナス、税、社会保障費を除く)、2.今月の支出、3.資産残高(自宅除く)、4.ローン残高、5.世帯人数

私は収入支出を年間の平均から算出しました。

我が家では家計管理は私の役目で、毎年年末に家計簿を集計して妻に対して決算報告を行っています。今回はその時にまとめたデータを使用しました(下記の投資ブログで家計決算を公開しています)。

家計に情報をすぐに用意できる時点で、家計管理としてやるべき事の8割がたが出来ているのではないかな。そしてやはり、家計管理において、家計簿は無くてはならないもの。

ざっくりと家計収支を把握する事から始めてみましょう。

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じゅん@

アラフィフ、既婚、会社員。メインはインデックス投資がテーマのブログを書いている投信ブロガーですが、当ブログでは人生を楽しみながら資産形成するライフスタイルをテーマに書いています。「貯める」「使う」「投資する」のバランスが大事。質問やコメント、同様なテーマのブログとの相互リンクなど大歓迎ですので、お気軽に連絡下さい。

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